オーストラリアのAMLおよびテロ対策の取り組み

2024～25年の2年間でさらに1億6,080万豪ドルが追加されたことは、オーストラリア取引報告・分析センター(AUSTRAC、オーストラック)が規制、情報、データ能力を拡大し、新たに規制を受けた事業体にガイダンスを提供するための資金が大幅に増加したことを示しています。2024/25年度には4,760万豪ドル、2025/26年度には1億1,320万豪ドルの資金提供が予定されており、規制改革の取り組みは2025年7月から2026年6月の間に行われることが示唆されます。

政策・法律面での助言やステークホルダーとの協議を通じて法律改革の実施を支援し、太平洋地域におけるAML/CTFのキャパシティ・ビルディング・プログラムを実施するため、今後4年間、司法省(AGD、Attorney-General's Department)にさらに700万豪ドルが提供されます。
 
AUSTRACとAGDに対するこの追加資金は、コンティンジェンシー・リザーブで開催され、提案されたAML/CTFの法改正が連邦議会によって可決されるまで提供はされません。

AUSTRAC（オーストラック）って何？

オーストラリアの金融情報機関であり、マネーロンダリング、テロ資金供与、その他の深刻な金融犯罪の防止、発見、対応を担当する規制機関です。

オーストラックの主な機能には、法執行機関やその他の関係当局に対する金融情報の収集、分析、発信、様々な業界セクターの規制、AML/CTF法規制の遵守の確保などがあります。

追加資金は何を意味するのか。

また、連邦予算の予算増額により、オーストラックは、AML/CTFの義務を初めて遵守しなければならないトランシェ2の業界セクターの新たに規制された事業体を中心に、企業を支援するための包括的な教育・指導を行うことができるようになると期待されています。

追加資金を発表するにあたり、マーク・ドレイフス司法長官は、毎年数十億豪ドルに上る不正資金が、麻薬取引、脱税、人密輸、サイバー犯罪、武器取引、その他の違法行為や汚職行為などの違法行為から生み出されていると認識していたと言われています。

司法長官はさらに、オーストラリアは、マネーロンダリングのヘイブンになる危険性が高まっているオーストラリアの金融システムの犯罪的悪用と闘うために必要とされる金融活動作業部会(FATF)が定めた国際基準を満たしていないことを認めたのです。

FATFとは。

FATFは、マネーロンダリング及びテロ資金対策のために1989年に設立された政府間組織です。国際金融システムの一体性に対するこれらの脅威やその他の関連する脅威に対応し、基準を設定し、法律、規制、業務上の措置の効果的な実施を促進するための組織です。

FATFはまた、加盟国・地域によるこれらの措置の実施状況を定期的に評価し、観察された不備に対処するための勧告を行っています。FATF基準の遵守は、各国が世界の金融システムにおいて信頼できる地位を維持するために極めて重要であると考えられています。

オーストラリアの次回FATF評価は2026年です。しかし、オーストラリアは200を超える国のうち、弁護士、会計士、信託・会社のサービスプロバイダー、不動産業者、貴金属・石のディーラーといったトランシェ2の事業体を規制していない国のわずか5カ国の1つです。

さらに、金融サービス、ギャンブル、地金セクターにわたる約17,000の事業を対象とするオーストラリアの現行のAML/CTF制度は、2006年以降、ほぼ横ばいとなっています。FATFの直近の評価では、新たな脅威、テクノロジーの進歩、世界的な金融情勢の変化に適応するために進化してきた現行のFATF基準を満たすために、オーストラリアのAML/CTF体制の大幅な改善が必要であることが明らかにされました。

FATFグレーリストとは。

追加資金を発表するにあたり、オーストラリア司法長官は、FATFが「グレーリスト」になる危険性があると警告しました。これは、オーストラリアが提案されているAML改革を実施しない場合、経済に重大な損害を与える可能性があり、2026年にFATFが評価した場合、オーストラリアは要件を満たさない可能性があるということです。

FATFグレー・リストになることは、各国のAML/CTF制度が国際金融システムにリスクをもたらす戦略的欠陥を有していることを示しています。つまり、FATFグレー・リストは、同国の金融システムと国際取引を行う能力に大きな影響を与える可能性があるということです。グレーリストに載っている国の企業は、デュー・デリジェンスの要件の強化、コンプライアンス・コストの上昇、レピュテーション・リスクに直面する可能性があります。

連邦政府からの追加資金は、オーストラリアのAML/CTF制度の改革に関する次回の協議段階の開始に続いており、これに続いて2024年後半には法改正が行われる可能性が高く、2025年には、AML/CTF制度の対象となる事業が、改正されたAML/CTFの要件に準拠することが求められています。

また、事業は、2025年から2026年までの間、FATFの評価前に新しいAML/CTF制度を遵守するための「遵守支援」期間を設けられる可能性が高いとも言えます。

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